会社（事業）は順調に稼げているが、個人資産は意外と増えていない。
会社のお金をどう活用すれば自分の
老後につながるかわからない。
会社（事業）中心の生活 で、プライベートを疎かにしていた。
そのためパートナーとの関係も希薄。
個人の資産運用ができていない、
証券会社の営業マンに任せっきりで、
内容がよくわからない。
また、勧められた商品に
不信感がある。
会社（事業）の財務内容は
顧問税理士から
報告を受けているので何となくわかっているけど、
プライベートの資産のことは心配してくれない。
自分の退職金をいくらにしたらいいかわからない。
また会社から退職金支給されるまで生活に余裕がなく老後の生活が不安。
「法⼈と社⻑個⼈の財産のバランスの適正化」です。
これまで社⻑のサポートをする中で⾒えてきたほぼ100％の中⼩企業に当てはまる“ある問題点”があります。
その問題点とは、法⼈と個⼈のポートフォリオのバランスが悪いと⾔うことです。
具体的には資産の大半が
「預貯金と自社株だけ」「会社で加入している節税（退職金）用の生命保険と不動産に偏っている」
「戦略を持たずに、なんとなく株や投資信託に投資をしている」。
この3パターンだと社長のリタイア後の生活のリスクが⾼くなります。
私たちのコンサルティングは、会社の事業計画・社⻑の将来設計に合わせて、会社と社⻑個⼈の最適なポートフォリオをつくります。
会社の本業での儲けが営業利益です。しっかり営業利益を出していただき法⼈での資産形成を早いうちからスタートしていただきます。
この仕組みをつくるお⼿伝いをしています。
合法的な「節税」の範囲内で社長ができる限りのことができる様にサポートします。